Regeln für Buchungsvorschläge

Regeln zur Aufteilung von Zins und Tilgung (Primanota Feldzuweisung Umsatz)

Es sind für Tilgung und Zinsen jeweils separate Regeln aufzustellen. Im Feld Umsatz muss dabei eine Formel eingetragen werden. Wie diese Formel auszusehen hat, zeigen die nachfolgenden Beispiele.

Beispiele für Sparkassen

1. Beispiel Text-1:

Rechnung                   Darl.-Leistung 1234567899  Für 01.09.2024 - 30.09.2024Saldo:           48.459,91-Tilgung             781,65 Zinsen              187,01 20240930-AB123-00012345678

2. Beispiel Text-1 mit UST auf Darlehenszinsen:

Rechnung                   Darl.-Leistung 1234567890  Für 01.07.2024 - 30.09.2024Saldo:          807.475,00-Tilgung          14.936,00 Zinsen            4.007,87 20240930-NI123-00012345678 UST:             761,50 EUR

Formel für Tilgung:

=0-Value(Replace(".";"";(Teil([Text-1];Find("Tilgung";[Text-1])+7;19))))

Formel für Zinsen ohne USt:

= 0-Value(Replace(".";"";(Teil([Text-1];Find("Zinsen";[Text-1])+6;20))))

Formel für Zinsen mit USt:

=0-Runden(Value(Replace(".";"";(Teil([Text-1];Find("Zinsen";[Text-1])+6;20))))*1,19)

Erläuterung der Formeln

Zunächst wird nach „Tilgung“ bzw. „Zinsen“ gesucht, das Ergebnis ist die Position der Fundstelle des Suchtextes, z.B. Find(„Tilgung“; [Text-1]).

Unabhängig von der Höhe des Tilgungs- bzw. Zinsbetrags ist hier die Länge immer 26 Zeichen, davon sind 7 Zeichen für den Text „Tilgung“ bzw. 6 Zeichen für Text „Zinsen“. Um den Teil mit dem Tilgungsbetrag aus dem Text auszuschneiden, wird ausgehend von der gefundenen Position 7 Zeichen hinzuaddiert und dann die folgenden 19 Zeichen herauskopiert bzw. 6 und 20 Zeichen bei Zinsen mit dem Befehl Teil oder Copy, z.B. Teil([Text-1];Find("Tilgung";[Text-1])+7;19)) Um diesen Text in eine Zahl umzuwandeln, wird der Befehl Value/Wert genutzt, damit dies funktioniert, muss aber vorher der Tausenderpunkt entfernt werden mit Replace oder Wechseln: Replace(".";""; Text)

Wenn auf die Darlehenszinsen Umsatzsteuer erhoben wird und man möchte den Bruttobetrag buchen mit USt-Schlüssel, dann ist der Betrag bei 19 % USt mit 1,19 zu multiplizieren und dann auf 2 Nachkommastellen zu Runden mit dem Befehl Round oder Runden.

Schließlich soll der Betrag negativ sein, deshalb wird die Zahl von Null abgezogen und die Formel beginnt mit „=0-“.

Beispiele für Volksbank

Beispiel 1:

IBAN DE31210900070000020000RECHN.ZINS 122,52 TILG./ENTG. 807,48 TILGUNG PER 30.09.2024

Beispiel 2:

IBAN DE31210900070000020000RECHN.ZINS 29,53 TILG./ENTG. 518,53 TILGUNG PER 30.09.2024 NEUER SALDO 18.634,48S

Beispiel 3:

IBAN DE31210900070000020000RECHN.ZINS 184,72 TILG./ENTG. 2.745,03 TILGUNG PER 30.09.2024 MREF: 5550777022D12345670001239999 CRED: DE70ZZZ00000012345

Formel für Tilgung:

=0-Value(Replace(".";"";(Teil([Text-1];Find("TILG.";[Text-1])+11;Find("TILGUNG";[Text-1])-(Find("TILG.";[Text-1])+11)))))

Formel für Zinsen:

=0-Value(Replace(".";"";(Teil([Text-1];Find("ZINS";[Text-1])+4;Find("TILG.";[Text-1])-(Find("ZINS";[Text-1])+4)))))

Erläuterung der Formeln

Zunächst wird nach „ZINS“ bzw. „TILG.“ gesucht, das Ergebnis ist die Startposition der Fundstelle des Suchtextes, z.B. Find(„ZINS“; [Text-1]).

Da nach dem Text „ZINS“ (Zeichenlänge=4) der Betrag steht, wird zur Startposition 4 hinzuaddiert: Find("ZINS“;[Text-1])+4, bei „TILG./ENTG.“ entsprechend 11.

Da die Länge des Textes mit dem Betrag unterschiedlich ist (blau bzw. grün dargestellt), muss diese Anzahl von Zeichen ermittelt werden, dafür sucht man den Endpunkt, d.h. bei Zinsen sucht man den Text „TILG.“ und bei der der Tilgung sucht man den Text „TiILGUNG“ und subtrahiert von dieser Position die Startposition zuzüglich der Textlänge von „ZINS“, also 4 bzw. „TILG./ENTG“, also 11 Zeichen. Mit dem Befehl Teil oder Copy kann nun der Textteil ausgeschnitten werden mit dem jeweiligen Betrag: Teil([Text-1]; Startposition; Anzahl Zeichen)

Um diesen Text in eine Zahl umzuwandeln, wird der Befehl Value oder Wert genutzt, damit dies funktioniert, muss aber vorher der Tausenderpunkt entfernt werden mit Replace oder Wechseln: Replace(".";""; Text)

Schließlich soll der Betrag negativ sein, deshalb wird die Zahl von Null abgezogen und die Formel beginnt mit „=0-“.