Regeln für Buchungsvorschläge

Regeln zur Aufteilung von Zins und Tilgung (Primanota Feldzuweisung Umsatz)

Es sind für Tilgung und Zinsen jeweils separate Regeln aufzustellen. Im Feld Umsatz muss dabei eine Formel eingetragen werden. Wie diese Formel auszusehen hat, zeigen die nachfolgenden Beispiele.

Beispiele für Sparkassen

Beispiel 1:

Rechnung                   Darl.-Leistung 1234567899  Für 01.09.2024 - 30.09.2024Saldo:           48.459,91-Tilgung             781,65 Zinsen              187,01 20240930-AB123-00012345678

Beispiel 2 mit UST auf Darlehenszinsen:

Rechnung                   Darl.-Leistung 1234567890  Für 01.07.2024 - 30.09.2024Saldo:          807.475,00-Tilgung          14.936,00 Zinsen            4.007,87 20240930-NI123-00012345678 UST:             761,50 EUR

Formel für Tilgung:

=0-Value(Replace(".";"";(Teil([Text-1];Find("Tilgung";[Text-1])+7;19))))

Formel für Zinsen ohne USt:

= 0-Value(Replace(".";"";(Teil([Text-1];Find("Zinsen";[Text-1])+6;20))))

Formel für Zinsen mit USt:

=0-Runden(Value(Replace(".";"";(Teil([Text-1];Find("Zinsen";[Text-1])+6;20))))*1,19)

Erläuterung der Formeln

Zunächst wird nach „Tilgung“ bzw. „Zinsen“ gesucht, das Ergebnis ist die Position der Fundstelle des Suchtextes, z.B. Find(„Tilgung“; [Text-1]).

Unabhängig von der Höhe des Tilgungs- bzw. Zinsbetrags ist hier die Länge immer 26 Zeichen, davon sind 7 Zeichen für den Text „Tilgung“ bzw. 6 Zeichen für Text „Zinsen“. Um den Teil mit dem Tilgungsbetrag aus dem Text auszuschneiden, wird ausgehend von der gefundenen Position 7 Zeichen hinzuaddiert und dann die folgenden 19 Zeichen herauskopiert bzw. 6 und 20 Zeichen bei Zinsen mit dem Befehl Teil oder Copy, z.B. Teil([Text-1];Find("Tilgung";[Text-1])+7;19)) Um diesen Text in eine Zahl umzuwandeln, wird der Befehl Value/Wert genutzt, damit dies funktioniert, muss aber vorher der Tausenderpunkt entfernt werden mit Replace oder Wechseln: Replace(".";""; Text)

Wenn auf die Darlehenszinsen Umsatzsteuer erhoben wird und man möchte den Bruttobetrag buchen mit USt-Schlüssel, dann ist der Betrag bei 19 % USt mit 1,19 zu multiplizieren und dann auf 2 Nachkommastellen zu Runden mit dem Befehl Round oder Runden.

Schließlich soll der Betrag negativ sein, deshalb wird die Zahl von Null abgezoge nund die Formel beginnt mit „=0-“.